Información fiscal IRPF en Interactive brokers

Se ha iniciado la campaña de la renta, y este año se me acumula el trabajo, ya que tengo más información que aportar que de costumbre, a ello le sumo que he empezado a trabajar con nuevos brokers, y cada uno tiene su perfil propio de informar. Algunos no lo han hecho aún, otros te mandan por correo postal, por web, o consultas directamente. Hoy os voy a hablar de cómo he obtenido la información fiscal IRPF en Interactive brokers, un broker que sobretodo utiliza la gente que opera fuera del ibex y con derivados (opciones sobretodo).

Lo más laborioso suele ser las operaciones en otra divisa, ya que para completar la renta es necesario convertirlo a euros, siempre podemos ir haciendo, por cada operación, buscando el cambio del BCE de ese día, pero en el s.XXI es algo demasiado pedreste.

Dividendos

La lógica me decía que Interactive Brokers tendría que tener un informe fiscal muy completo,ya que si es un broker que por algo destaca es por tener multitud de opciones, y efectivamente, es así, pero seguramente no un informe fiscal «a la española». En primer lugar me he dirigido a los informes fiscales, en el menú principal:

 

Y nos encontramos con las siguientes opciones:

Si vamos a la opción de dividendos, nos muestras los detalles, y lo bueno es que nos hace la conversión con el tipo de cambio del día, nos lo ordena por monedas, es decir, si cobramos en euros, dólares y libras, tendremos 3 subtotales y un total general, en moneda local y en euros. Un ejemplo en euros:

Así que el que sólo tenga dividendos, aquí ha acabado, además nos permite bajarnos un excel detallada para poder agregarlo con otros brokers.

Informe de actividad

Pero en mi caso, también tengo ventas, y por tanto, ganancias y pérdidas patrimoniales, y para ello, me iría bien algo similar pero con la operativa total

Para ello, como en la consulta fiscal no he visto nada que me convenza, me he sacado un informe del año 2015:

Vendría a ser el sustituto de el informe fiscal que nos mandan los brokers españoles, es muy completo, te da muchísima información y como vemos, podemos personalizar lo que queramos, a lo que se ve en la imagen, debajo hay 2 veces más opciones para añadir/quitar información:

Y podemos obtener, por la consulta online, o por generar un pdf, esta segunda opción en mi caso ha supuesto un informe de 23 páginas, y no es que haya operado tanto, es que hay mucha información, en la consulta online vemos todas las opciones disponibles:

Aquí también tenemos de nuevo los dividendos, y si voy a operaciones, me encuentro con lo siguiente:

En el caso de otras divisas, el problema es que no aparece el tipo de cambio, al menos yo no lo he visto, así que he tenido que investigar algo más, siempre podría ir haciéndome un excel e ir apuntando el tipo de cambio del BCE del día, pero aparte de laborioso, lo veo poco práctico, pues seguro que había alternativa.

Fichero excel

AL final he encontrado un solución buscando en internet, concretamente el usuario Blixter en el foro invertirenbolsa encontró para la renta del año pasado una solución que me parece magnífica y que comparto con vosotros, pues ahorra mucho trabajo.

Nos vamos a informes, pero en la descarga para terceros:

Ponemos como rango todo el año natural, en mi caso desde marzo que fue cuando empecé a operar, y seleccionamos en el desplegable derecho la opción «Tradelog».

Con ello, obtendremos una consulta web en formato fichero plano que vamos a poder copiar a excel, por ejemplo lo que comenta blixter en el foro:

OPT_TRD|698979109|VZ 151120P00042000|VZ 20NOV15 42.0 P|GEMINI|BUYTOCLOSE|C|20150821|11:29:15|USD|1.00|100.00|0.50|50.00|-0.7927|0.87813

La clave está en el último dato, que es el tipo de cambio a la divisa base de la cuenta, en mi caso son euros, por tanto,  es el cambio EURUSD con el que podremos obtener el valor en euros para la declaración.

Ahora sólo nos queda ir al excel, y pegar esos datos y separar en columnas. Para ello, vamos a datos=> texto en columnas, y tipo de datos originales delimitados. En el siguiente paso, desmarcamos tabulación como separación y  marcamos otro e incluímos el separador que IB indica por defecto: |

 

Y ya hemos acabado, tenemos la información separada y lista para tratar. Ahora hay algún detalle más, como la hora, pero vamos, que más que suficiente, porque en esta consulta lo que buscamos es el valor en euros, para la operativa detallada tenemos el informe de actividad que nos da toda la información (incluso demasiada).

Si alguno con más experiencia en Interactive Brokers tiene otras consultas que le han resultado útiles para cumplimentar el IRPF, lo añadimos, ya que para los que tenemos menos experiencia con ello siempre será una ayuda que nunca viene mal para no cometer errores en la declaración de la renta.

Buenos Beneficios