pens, money, coinsSe ha iniciado la campaña de la renta, y este año se me acumula el trabajo, ya que tengo más información que aportar que de costumbre, a ello le sumo que he empezado a trabajar con nuevos brokers, y cada uno tiene su perfil propio de informar. Algunos no lo han hecho aún, otros te mandan por correo postal, por web, o consultas directamente. Hoy os voy a hablar de cómo he obtenido la información fiscal IRPF en Interactive brokers, un broker que sobretodo utiliza la gente que opera fuera del ibex y con derivados (opciones sobretodo).

Lo más laborioso suele ser las operaciones en otra divisa, ya que para completar la renta es necesario convertirlo a euros, siempre podemos ir haciendo, por cada operación, buscando el cambio del BCE de ese día, pero en el s.XXI es algo demasiado pedreste.

Dividendos

La lógica me decía que Interactive Brokers tendría que tener un informe fiscal muy completo,ya que si es un broker que por algo destaca es por tener multitud de opciones, y efectivamente, es así, pero seguramente no un informe fiscal “a la española”. En primer lugar me he dirigido a los informes fiscales, en el menú principal:

Interactive Brokers

 

Y nos encontramos con las siguientes opciones:

irpf fiscal IB

Si vamos a la opción de dividendos, nos muestras los detalles, y lo bueno es que nos hace la conversión con el tipo de cambio del día, nos lo ordena por monedas, es decir, si cobramos en euros, dólares y libras, tendremos 3 subtotales y un total general, en moneda local y en euros. Un ejemplo en euros:

dividendos_fiscal

Así que el que sólo tenga dividendos, aquí ha acabado, además nos permite bajarnos un excel detallada para poder agregarlo con otros brokers.

Los impuestos que los paguen los otros

Informe de actividad

Pero en mi caso, también tengo ventas, y por tanto, ganancias y pérdidas patrimoniales, y para ello, me iría bien algo similar pero con la operativa total

Para ello, como en la consulta fiscal no he visto nada que me convenza, me he sacado un informe del año 2015:

extractos IB

Vendría a ser el sustituto de el informe fiscal que nos mandan los brokers españoles, es muy completo, te da muchísima información y como vemos, podemos personalizar lo que queramos, a lo que se ve en la imagen, debajo hay 2 veces más opciones para añadir/quitar información:

actividad_Interactive Brokers

Y podemos obtener, por la consulta online, o por generar un pdf, esta segunda opción en mi caso ha supuesto un informe de 23 páginas, y no es que haya operado tanto, es que hay mucha información, en la consulta online vemos todas las opciones disponibles:

detalle_actividad

Aquí también tenemos de nuevo los dividendos, y si voy a operaciones, me encuentro con lo siguiente:

Operaciones_IB

En el caso de otras divisas, el problema es que no aparece el tipo de cambio, al menos yo no lo he visto, así que he tenido que investigar algo más, siempre podría ir haciéndome un excel e ir apuntando el tipo de cambio del BCE del día, pero aparte de laborioso, lo veo poco práctico, pues seguro que había alternativa.

Fichero excel

AL final he encontrado un solución buscando en internet, concretamente el usuario Blixter en el foro invertirenbolsa encontró para la renta del año pasado una solución que me parece magnífica y que comparto con vosotros, pues ahorra mucho trabajo.

Los impuestos que los paguen los otros

Nos vamos a informes, pero en la descarga para terceros:

informe terceros IB

Ponemos como rango todo el año natural, en mi caso desde marzo que fue cuando empecé a operar, y seleccionamos en el desplegable derecho la opción “Tradelog”.

trade_log_IB

Con ello, obtendremos una consulta web en formato fichero plano que vamos a poder copiar a excel, por ejemplo lo que comenta blixter en el foro:

OPT_TRD|698979109|VZ 151120P00042000|VZ 20NOV15 42.0 P|GEMINI|BUYTOCLOSE|C|20150821|11:29:15|USD|1.00|100.00|0.50|50.00|-0.7927|0.87813

La clave está en el último dato, que es el tipo de cambio a la divisa base de la cuenta, en mi caso son euros, por tanto,  es el cambio EURUSD con el que podremos obtener el valor en euros para la declaración.

Ahora sólo nos queda ir al excel, y pegar esos datos y separar en columnas. Para ello, vamos a datos=> texto en columnas, y tipo de datos originales delimitados. En el siguiente paso, desmarcamos tabulación como separación y  marcamos otro e incluímos el separador que IB indica por defecto: |

excel datos fiscales interactive brokers

 

Y ya hemos acabado, tenemos la información separada y lista para tratar. Ahora hay algún detalle más, como la hora, pero vamos, que más que suficiente, porque en esta consulta lo que buscamos es el valor en euros, para la operativa detallada tenemos el informe de actividad que nos da toda la información (incluso demasiada).

Si alguno con más experiencia en Interactive Brokers tiene otras consultas que le han resultado útiles para cumplimentar el IRPF, lo añadimos, ya que para los que tenemos menos experiencia con ello siempre será una ayuda que nunca viene mal para no cometer errores en la declaración de la renta.

Buenos Beneficios

22 Comentarios

    • Hola antoniogarcia72

      Para eso estamos, para no tener que dedicar tiempo a algo que otro haya hecho antes, así entre todos ganamos conocimiento y tiempo

      Un abrazo

  1. Muy interesante Finanzasmania!
    Yo he empezado con IB este año, así que no tengo mucho que aportar.
    Pero en cuanto a las compras/ventas de acciones extranjeras en divisa, en los informes de actividad, IB te da el importe en euros de las operaciones, incluido la comision.
    Lo que no me queda muy claro es las primas de las puts que no se ejecutan, pero todavía no me ha vencido ninguna.
    Saludos

    • Hola Deivid

      A mi me es más cómoda la consulta, porque te da las 2 monedas y el tipo de cambio, pero como dices, en las consulta de actividad también hay información muy útil

      Las puts no vencidas o recompradas hasta el año que viene nada

      Un abrazo

  2. Hola Finanzas.

    Yo también me lo guardo.
    Yo este año me estreno en tres broker. El informe del banco santander no me ha gustado nada, poca información y nada manipulable, el de selfbank, me ha gustado por completo, claro y manejable y el de clictrade… todavía estamos esperando.
    Con IB hay que presentar el modelo 720 no?

    Saludos

    • Hola rales

      si pasas de 50.000e si, sino no, IB personalizable lo es un rato, quizás demasiado, Xd

      Cada banco es un mundo, en mi caso en varios aún espero información fiscal…

      un abeazo

  3. Hola Finanzasmanía,

    Yo también trabajo con IB y me surge la duda de como calcular la plusvalía/minusvalía de una venta de acciones de USA.
    ¿Cuál de estas opciones sería la correcta?
    1. Restar el precio de venta en $ del precio de compra en $ y aplicar el cambio oficial del día de la venta para convertir la plusvalía/minusvalía a €
    2. Restar el precio de venta en € (usando el cambio oficial del día de la venta) del precio de la compra en € (usando el cambio oficial del día de la compra)
    3. Alguna opción más compleja teniendo en cuenta que en algún momento se ha hecho alguna operación Forex en IB para adquirir $
    Gracias

  4. hola ruindog

    Yo aplico la opción 2, el tipo de cambio debe jugar en la compra y en la venta creo yo, porque tienes beneficio/pérdida por la propia evolución de la acción y por el tipo de cambio

    un abrazo

    • Hola Mario

      En IB entiendo que aplican la retención que toca en cada país, de momento sólo he cobrado de Holanda, y han retenido el 15%, en breve cobraré de Alemania, ya lo contaré

      Un abrazo

  5. Hola FinanzasManía.

    A mí los informes de IB no me muestran el cambio a EUR, ¿puede ser que la moneda base de tu cuenta sea EUR? En mi caso la moneda base que me marca el contrato siempre es USD.

    Por otro lado, si tienes la moneda base EUR, ¿la cuenta dónde está depositada, en UK o en USA?

    A ver si hablo con ellos para intentar averiguar si es posible cambiar la moneda base, pues es un engorro tener que llevarse todos los cálculos a EUR desde USD.

    Un saludo
    Tomber

  6. La divisa base se puede cambiar en unos clicks en la web a través de los menús de gestión de cuenta, busca ahí, no recuerdo exactamente donde, pero yo lo hice fácilmente hace algún tiempo, porque también abrí la cuenta con divisa $, aunque no tenía ni un $ en ella (solo €), y me cansé de ver los datos por defecto en $.

  7. Hola, tengo la siguiente duda:
    si tienes la moneda base EUR, y tienes stocks de US ¿la cuenta dónde está depositada, en UK o en USA? ¿Cual es el banco y la direccion para el modelo 720?

    Un saludo

    • Hola Christian
      Tienes 2 opciones, usar los datos de ingreso de la cuenta en alemania de citibank (donde se ingresan euros) o que ellos te confirmen el dato para rellenar el formulario

      Un saludo

  8. Hola!!!
    Cuando cobras dividendos de empresas extranjeras te hacen retención en origen y en destino. Al hacer la declaración hay un apartado para la doble imposición. Sabéis cómo funciona el sistema?
    Hacienda ya se entiende con las distintas haciendas extranjeras con las que tiene acuerdos sobre esto? Tienes que reclamarlo tú personalmente? Mil preguntas me surgen? Ayuda!!!!

    • En el IRPF puedes recuperar hasta el 15%, si te retienen más de eso en origen, tendrías que reclamarlo tú

      Por eso países interesantes para cobrar dividendos son USA, Holanda, y UK. En los otros pierdes, 26% en Alemania o más del 30% en Suiza, demasiado a mi juicio en este último caso

      Un abrazo

  9. Buenas tardes,

    En primer lugar debo felicitarle y agradecerle el conocimiento compartido en su web. De verdad, me sigue siendo muy útil. Si no es mucha molestia me gustaría plantearle una cuestión que ya plantee en otro blog que también recomiendo.

    Como verá en el siguiente comentarío (https://www.invirtiendopocoapoco.com/fiscalidad-en-cuenta-multidivisa/#comment-2241) yo inicié una conversación con dos ejemplos sencillos y me acabaron indicando que el ejemplo 2 era el correcto en contra de lo que yo pienso. Le he seguido dando vueltas y de verdad pienso que bajo el supuesto 2 tributo 2 veces y sería incorrecto.

    Si no es mucha molestía podría echarle un vistazo a la conversación e indicarme su punto de vista?

    Gracias por adelantado.
    Saludos.

  10. Buenos dias,

    Nadie puede darme alguna opinion del tema que planteo? Es preferible que plantee el ejemplo de nuevo por escrito en vez de enlazarlo?

    Disculpen las molestias.

    Saludos

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here