rp_xDEGIRO_LOGO.pngqitok7PiShrhT.pagespeed.ic_.H-KuzgtiV8.pngMagnífica noticia la que nos ofrece degiro, y es que nos ofrece un listado de 700 ETF sin comisiones (vamos a explicarlo más adelante). Es una gran novedad que puede revolucionar el mercado, puesto que eso nos puede permitir diversificar enormemente nuestra estrategia, y optar por productos con comisiones mucho menores que los fondos de inversión sin tener que asumir comisiones por ello. Como sabéis, desde su llegada a España os he hablado bastante de degiro, para algunas cosas, como opciones, no me convence. Ahora bien, para esta operativa me parece una iniciativa magnífica. Lógicamente vale la pena para todos los productos que se ofertan, pero especialmente para los que cotizan en Europa.

Detalle ETF sin comisiones

Vamos a explicar el detalle de la promoción, ya que no es totalmente free, la podéis encontrar en la propia web de degiro. En este pdf adjunto está el listado de los 700 ETF sin comisiones. Concretamente serán gratis:

  • 1 operación mensual (compra o venta) inferior a 1.000€ o 1.000$ por cada ISIN (Ojo, el mismo ETF puede cotizar en varios mercados, hay que operar con el que consta en el listado)
  •  Las operaciones de importe superior a 1.000 €/$

Considero que especialmente vale la pena en mercados europeos, por 2 motivos:

-Las comisiones de compra/venta son mas altas en mercados europeos que en USA. Para usa, nos ahorramos 1$ por operación en degiro o en IB, por tanto, tampoco es un elemento fundamental

-En USA, por ley, todos los ETF son de distribución y reparten dividendo. Pudiendo escoger, prefiero ETF’s de acumulación que permitan la reinversión automática de los beneficios generados.

 

ETF’s destacados

Dentro del listado, encontraréis productos de mucha calidad, os hago un extracto que el usuario obtenido de los etf’s recomendados por el usuario dullinvestor de rankia en el hilo de indexados:

Adiós BNP y fondos indexados Vanguard
Nombre fondo ISIN TER Dividendo Moneda Ticker Gratis Degiro
Renta Variable
Global
Vanguard Total World Stock ETF US9220427424 0,14% Distribuc. USD VT NYSE Arca
iShares Core MSCI World UCITS ETF IE00B4L5Y983 0,20% Acumulac. EUR IWDA/EUNL Euronext Ams
Vanguard FTSE All-World UCITS ETF IE00B3RBWM25 0,25% Distribuc. EUR VWRL Euronext Ams
USA
Vanguard Total Stock Market ETF US9229087690 0,05% Distribuc. USD VTI NYSE Arca
iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF US4642871507 0,03% Distribuc. USD ITOT NYSE Arca
Vanguard Small-Cap ETF US9229087518 0,09% Distribuc. USD VB NYSE Arca
Europa
Lyxor MSCI EMU (DR) UCITS ETF FR0007085501 0,25% Distribuc. EUR MFE Euronext Paris
iShares MSCI Europe UCITS ETF (Acc) IE00B4K48X80 0,33% Acumulac. EUR IMAE/EUNK Euronext Ams
db x-trackers MSCI Europe Small Cap Index UCITS ETF (DR) 1C LU0322253906 0,40% Acumulac. EUR DX2J/XXSC
Pacífico
Vanguard Pacific Stock Index Fund ETF US9220428661 0,12% Distribuc. USD VPL NYSE Arca
Emergentes
Vanguard FTSE Emerging Markets ETF US9220428588 0,15% Distribuc. USD VWO NYSE Arca
Renta Fija
Corto plazo
iShares Euro Government Bond 1-3yr UCITS ETF IE00B14X4Q57 0,20% Distribuc. EUR IBGS Euronext Ams
Medio plazo
Lyxor EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) UCITS ETF FR0010028860 0,165% Acumulac. EUR MTX Euronext Paris
iShares Euro Aggregate Bond UCITS ETF IE00B3DKXQ41 0,25% Distribuc. EUR IEAG/EUN4 Euronext Ams
Ligada inflación
Lyxor EuroMTS Inflation Linked Investment Grade (DR) UCITS ETF FR0010174292 0,20% Acumulac. EUR MTI Euronext Paris
iShares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF IE00B0M62X26 0,25% Acumulac. EUR IBCI Euronext Ams

Algunas estrategias

Lógicamente, cada uno puede utilizar los ETF para la estrategia que más se ajuste a sus necesidades, aquí os propongo algunas estrategias que son habituales con ETF y algún libro que hable de ellas por si queréis aprovechar la oferta para iniciaros en esa estrategia. Os menciono algunas estrategias, cada una daría para muchas entradas, simplemente las enumero, próximamente entraré en más detalles

Adiós BNP y fondos indexados Vanguard

-Inversión periódica: Un clásico, invertimos una cantidad fija cada x tiempo (normalmente de forma mensual). En general, se busca tener presencia amplia en el mercado, bien vía productos que inviertan en buena parte del mismo, bien en muchos etf’s diversificados que permitan escoger dónde.Mediante sistemas tipo GAD o dollar cost average, o simplemente, aportando cada mes una cantidad fija, hay muchas variantes.

-Cartera permanente: Famosa por Harry Browne (Harry Browne Permanent Portfolio), y consistente en invertir a partes iguales en renta variable,  renta fija, oro y liquidez. En este blog tenéis mucha información o podéis buscar bibliografía

-Momentum: Tenemos el momentum absoluto (rentabilidad positiva o no) y el relativo (comparada con otros activos). Luego tenemos estrategias que combinan ambos criterios, como el famoso Dual Momentum de Antonacci. Por simplificar, coge 3 etf’s: RV USA, RV fuera USA y bonos, esta es la web del autor.. En primer lugar, comparamos qué RV ha sido mejor, y una vez seleccionada, comparamos con bonos. Si los bonos son mejores compramos bonos, sino compramos la RV. Esa comparativa la debemos hacer de forma periódica, estando siempre invertidos en el activo con mejor rentabilidad según el sistema. Yo tengo el libro pendiente de lectura:

Fuerza relativa: hay mucha documentación de esta estrategia en la que la clave es la cartera que seleccionemos, y el criterio mensual de elección, y consiste en invertir en el mejor/mejores de una cesta preseleccionada que cada mes analizaremos, en base a criterios principalmente de rentabilidad en uno o varios períodos (1 mes, 3 meses, 6 meses y 12 meses). Un ejemplo es la cartera IVY de Meb Faber que se usa con 5 o 10 ETF, invirtiendo en los 2 mejores. Podéis encontrar detalles en su libro:

Por supuesto, habrá quien quiera los etf para apostar por mercados emergentes, u otros con fiscalidades negativas en cuanto a dividendos (Suiza, Alemania, etc) o países con mucho potencial como India, México…

4 Comentarios

  1. Hola Finanzasma,

    Vaya pues están algunos de los buenos! Eché un vistazo a los de dividendos y el low cost de Schaw y 2 de vanguard aparecían. Tengo que echar mirar más a fondo 🙂
    Gracias por comopartir la noticia.

    Salu2 Cordiales

    • Hola Josep

      Sin duda es una opción a tener en cuenta con la operativa de ETF’s, sobretodo europeos, ya que al final los USA tienen una comisión de 0,5-1us

      Un abrazo

  2. Esto de los ETF es algo que tengo pendiente pero aún no tengo ninguno. La verdad es que esto de las comisiones bajas anima. O cuando crees que la bolsa está a buen precio y no sabes muy bien donde invertir, o para tener presencia en mercados donde uno ve que la gente es lista trabaja mucho (Corea, jejeje)…
    Saludos Finanzasmanía y gracias por estos aportes. Aprendo mucho con vosotros!

    • Hola Mucho Invertir

      Sin duda una alternativa cómoda, barata, y que no requiere demasiado esfuerzo, yo tengo pendiente construirme una estrategia lazy con ello

      Un abrazo

Dejar respuesta

Please enter your comment!
Please enter your name here