Hoy vamos a retomar el análisis de los bróker, uno de los temas que más hace un tiempo, porque para empezar a operar era muy necesario tener claro cuál era nuestro compañero de viaje ideal. Con el cambio normativo y el paso de todas las cuentas a ómnibus, la situación ha cambiado notablemente. Antes, las cuentas de los bancos tradicionales tenían un valor añadido que ahora no tienen, aunque por ser justos hay que decir que ese valor añadido sólo aplicaba a las acciones nacionales. Pensábamos que eso reportaría en una mejora de las comisiones, pero no ha sido así. Hoy vamos a hacer un análisis de Clicktrade como bróker.

Análisis de Clicktrade

Análisis de Clicktrade

Clicktrade es uno de los primeros bróker que probé en mis inicios en el mundo de la inversión, pero al contrario que mucho por aquí, mi idea era usarlo como bróker para acciones nacionales, para acciones internacionales sigue pareciéndome caro a priori. Es algo que ya vimos en la comparativa de clicktrade con Ing Direct. Al final, lo he tenido bastante tiempo, hasta he retomado su uso, básicamente por la profesionalidad de su equipo, cuyo buena fama les precede de la extinta interdin, además de ser un bróker nacional que nos evita rellenar modelos y comunica a hacienda. Ahora, con la reciente fusión de ibroker (el heredero de interdin), el bróker gana en versatilidad, aunque a mi modo de ver, debería completarlo con aurigabonos, para tener toda la operativa concentrada. Vamos a seguir los mismos criterios  de análisis que usamos en su día con el resto de brókers.

 

Plataforma operativa

Me parece un punto fuerte de clicktrade. La plataforma es muy clara, y la aplicación móvil es bastante eficiente y cómoda. Además, algo que no pasa en todos los bróker, el buscador funciona razonablemente bien.

 

Facilidad de movimiento de fondos

No es lo mismo que si tuviéramos una cuenta bancaria, como podemos estar acostumbrados en ING, Renta4 o cualquiera de los otros bancos, pero funciona bien. Para dar orden de salida hay que rellenar un formulario online, y para transferir bonos hay que enviarlos siguiendo las instrucciones que tienen colgadas en su FAQ.

 

Comisiones de mantenimiento y de cobro de dividendos

Básico en inversiones a largo plazo, clicktrade no cobra ningún tipo de comisión por mantenimiento, custodia o cobro de dividendos, muy interesante pues, lo único que habrá que habrá que tener en cuenta es la comisión de divisa cuando el dividendo sea de empresas que coticen en dólares, libra u otras monedas.

 

Comisiones de compra/venta mercado nacional

Se encuentra en línea con los otros bróker nacionales, y desde luego, comisiones mucho más elevadas que en IB o Degiro. Si tu idea es tener una cartera con mucha presencia internacional, probablemente debas plantearte otra opción.  Las comisiones de clicktrade son:

País/Región Mercado Comisión (%) Comisión Mínima
España Acciones de España (SIBE) 0.08% EUR 8
Gran Bretaña Acciones de Reino Unido 0.12% GBP 15
Europa Acciones Países Zona EURO 0.12% EUR 15
Países Nórdicos Acciones Nasdaq OMX (Suecia, Dinamarca, Finlandia) 0.12% SEK 65; DKK 29; EUR 15
Hong Kong Hong Kong Stock Exchange 0.15% HKD 150
Estados Unidos AMEX, NASDAQ, NYSE $0.02 por acción USD 15
Canadá Toronto Stock Exchange CAD 0.03 por acción 25 CAD

 

Como elemento negativo, como sucede en todos los brókers ómnibus originales, las compras/ventas de derechos tienen la misma comisión que una acción normal, eso puede ser un punto negativo para redondear en algunos scrip dividend.

Comisiones de tipo de cambio y compra venta mercado internacional

Las conversiones de divisa se realizan al tipo de cambio en tiempo real más/menos el 0.5%

 

Seguridad

Como ya hemos comentado, desde siempre clicktrade ha sido un bróker con cuentas ómnibus, pero ahora todos están en la misma situación. Es un entidad adherida al fogain y que por tanto tiene garantizados 100.000€. De hecho, la caída de Banco de Madrid, que provocó la caída indirecta de interdin, que no tenía ningún problema, por tanto, ya se ha probado el sistema de protección y a priori el sistema funciona correctamente.

 

Comisiones traspaso y otros conceptos

Uno de los puntos fuertes de clicktrade son los traspasos, y otras gestiones. No cobran comisión por traspasos de salida, y no cobran tampoco comisiones por cambios de titularidad. Aunque parezca algo poco importante, en casos de herencia hay algunas entidades que quieren sacar una tajada brutal a los herederos. No es el caso de clicktrade, que no aplica comisiones ni a los cambios de titularidad por herencia ni por donación.

Respecto a los traspasos de entrada, debo decir que para mí ha sido la mayor sorpresa agradable. Desde Interactive Brokers el traspaso funciona de cine, en empresas extranjeras en 1 día tiene la acción en Clicktrade, y las empresas nacionales tardan unos 3 días laborables. Un 10 tanto para interactive Brokers como para Clicktrade, todo muy profesional.La utilidad es obvia, así evitas tener que cubrir el modelo 720 por superar la posición en IB, cuando te acercas al límite traspasas a clicktrade y listo

Por otro lado, el bróker usa un sistema curioso de contabilización, ya que imputa el gasto de venta a nuestra posición. Es decir, si compro 1 acciones 10 acciones de telefónica a 8€ (posición 80€), el bróker nos mostrará

Una duda es qué sucederá ahora en operaciones corporativas, ya que en los bróker ómnibus suele haber problemas con opa’s y ampliaciones de capital con las acciones mínimas como vimos en la entrada de bróker ómnibus y eventos corporativos.

 

Posibilidad otros productos

Hasta hace escasas semanas, la puntuación obtenida sería baja, ya que sólo ofrecía acciones. Ahora nos quedamos en un punto intermedio con la fusión con los servicios de ibroker. Ofrece futuros y opciones sobre índices, CFD’s sobre índices y acciones y también derivados sobre intereses y commodities

Ayer mismo enviaban la siguiente nota de prensa:

Tal y como adelantamos a nuestros clientes en fecha 21 de septiembre de 2016 sobre el proyecto de integración de ClickTrade & ibroker, mediante la presente, les informamos sobre el proceso de escisión parcial en el que se encuentra actualmente inmersa Auriga Global Investors, S.V., S.A. con la entidad ibroker Global Markets, S.V., S.A. en virtud del cual la primera (la sociedad escindida) segregará y traspasará en bloque a la segunda (la sociedad beneficiaria) su rama de actividad de intermediación minorista consistente en el negocio de intermediación on-line (i) de productos de renta variable y productos derivados, así como el de (ii) gestión discrecional e individualizada de carteras de inversión a través de sistemas automáticos de trading dirigido a clientes minoristas.

Parece ser que los clientes minoristas se quedarán en ibroker y los mayoristas irán a auriga.

 

Conclusión

  • Plataforma Operativa
  • Facilidad de movimiento de fondos
  • Comisiones de mantenimiento y cobro de dividendos
  • Comisiones de compra/venta mercado nacional
  • Comisiones de tipo de cambio y compra venta mercado internacional
  • Seguridad
  • Comisiones traspaso y otros conceptos
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Clicktrade se ha convertido en una opción muy válida para usarlo como bróker. Muchos de los miembros de la comunidad lo han usado y lo usan para acciones internacionales, en mi caso principalmente lo uso para acciones nacionales, y en las internacionales únicamente aquellas posiciones que espero cerrar y que puedo traspasar de IB. Si eres de realizar compras de no mucho volumen, 1$ de comisión de IB es incomparable con los 15$ que nos cobrarían en Clicktrade. De todas formas hay que ser consciente de que si vendemos la posición asumiremos esa carga, pero si nuestra intención es mantener la posición salvo que la calidad de la empresa se vea comprometida, no nos debería preocupar en exceso.

Lo más destacable de clicktrade es la profesionalidad de su equipo y la plataforma/app’s que son muy funcionales y nos permiten

Asimismo, desde el 3T2015, parece que comunican a hacienda tanto las compras como los dividendos, algo muy interesante y que supone una ventaja clara sobre bróker extranjeros como IB, DeGiro o Oreytrade.

30 Comentarios

    • Hola pere

      Como comentamos, con el cambio a cuentas omnibus ahora si aceptan traspasos, pero tendrás que confirmar que tu bróker no ponga pegas, yo sólo he probado desde Interactive Brokers

    • Hola Rafa

      Desde IB sí, lo consulté y fue todo rápido, sé que en algunos brókers nacionales hay muchos problemas, per habría que ver caso por caso

      Un saludo

        • Hola Rafa

          Yo sí pude, pero tendrás que contactar con IB para que te den los contacto ya que tienen que entenderse entre ellos

          Cualquier duda comentamos

          saludos

  1. Me parece que te has hecho un poco de lío en algunos puntos.
    En primer lugar hablas de ir retirando acciones para no tener que hacer el modelo 720. Esto es erróneo ya que clicktrade es broker español y las acciones están depositadas en España. Por lo que ni modelo 720 ni d6.

    Por otro lado de lo que se comenta. Actualmente SI se pueden traspasar acciones de otros broker a clicktrade.

    Yo personalmente compro acciones americanas con Degiro y cuando voy acumulando voy haciendo traspasos a clicktrade. Y para las acciones españolas acabo de abrir cuenta en selfbank donde no te cobran comisión de custodia si alquilas las acciones (además te pagan un interés mensual por el alquiler) y las comisiones de compra-venta de acciones españolas son las más competitivas del mercado.

    • Hola Dividendos y Trading

      Los traspasos son de entrada, por tanto retiro de IB para pasar a clicktrade, creo que es lo que indico en la entrada, seguramente está algo lioso, gracias por el apunte lo indico

      Respecto a los traspasos, depende del bróker, hay bróker nacionales que ponen pegas y que al final cancelan los traspasos, yo doy fe del traspaso desde Ib a clicktrade

      Saludos

  2. Un inconveniente que veo en Clicktrade (por no decir el único) es la compra/venta de derechos, que al no indicar nada en la Web entiendo que es por que cobran la misma comisión que para las acciones, es decir 8€ mínimo para España.
    En ese caso creo que resulta bastante caro teniendo en cuenta que en muchas ocasiones la compra/venta de derechos se utiliza para redondear.

    Creo que alguien comento que en este caso en Clicktrade es preferible convertir los derechos en acciones y dejar que los sobrantes se vendan solos, en cuyo caso no cobraban comisión. Otra opción supongo que sería venderlos a la empresa para cobrar en efectivo, aunque no estoy seguro si aquí Clicktrade cobrará algún tipo de comisión.

    Para ampliaciones de capital entiendo que debe pasar algo parecido, ya que no encontré ninguna mención en la Web.

    Aparte de éste detalle, el resto me parece que es un buen broker. Muchas gracias por el articulo 🙂

      • Buen apunte el de los derechos, era algo en lo que no había pensado, pues casi no tengo acciones que repartan dividendo en scrip, y si lo hacen, suelo pedir cash para evitar redondeos

        De todas formas, decir que eso pasa en la mayoría de bróker, y en los que eran ómnibus en todos, la duda será que pasará con ampliaciones de K.

        Hace un tiempo tuve malas experiencias con otro bróker, que me cobraron 11 euros de comisión por vender los sobrantes de un scrip que eran de 2 euros (no es clicktrade)

        Un abrazo

    • Efectivamente cobran 8€ por compra/venta de derechos. Y si te quedas las acciones, te cobrarán 8€ por la venta de los sobrantes (no deja de ser una venta).

      Posibles soluciones:
      – compras bastantes derechos más para diluir esos 8€
      – eliges la opción de recibir el dividendo en efectivo (hay retención de hacienda) para todos los derechos.
      – esta es la mejor, creo yo: cuadras los derechos para recibir las acciones, y para los sobrantes, pides que te lo den en forma de dividendo. Según veo en TEF, esto sí se puede hacer: “Asimismo, los accionistas podrán combinar las opciones anteriores en función de sus necesidades o preferencias”.

      Saludos.

  3. Entonces es un broker español y por tanto no obliga a rellenar el temible 720?

    El grupo que lo sostenta se llama Auriga, que no conozco. Quiero decir, no es un BNP como en el caso de SElf Bank, por ejemplo.

    Permite operar con opciones ???

    Gracias por la entrada

    • Hola Josan

      Correcto, no hay que rellenar 720 y comunica datos a hacienda según comentar los clientes (yo en 2015 no lo he usado, veremos en 2016)

      No es un banco como BNPP o renta4, selfbank sería un híbrido con societe generale detrás, pero llevan muchos años (también tienen aurigabonos y gestionan fondos)

      Un abrazo

  4. Buenas noches,
    yo he tenido un problema con clicktrade y es que en varios foros y hablqndo con ellos telefonicamente me indican que los picos sobrantes al adherirse a programas drips de acciones extranjeras se pierden. O solucionan eso… es la primera vez que me comentan semejante burrada.

    • Hola Kapandji

      Pues la verdad es que no lo conocía, con ellos no tengo ninguna empresa con dividendos en acciones, pero es bueno saberlo para tenerlo presente, buen apunte,

      Un abrazo

  5. Yo también llevo un año largo en clicktrade. En general contento, la única pega es la ausencia de venta de opciones sobre acciones; cada vez la hecho más en falta… y otros como degiro si que la tienen.

    También, y como resultado de comparar con degiro, hecho en falta el tener alguna oferta para etfs como ellos.

    Finalmente, una duda, ¿se pueden pasar acciones de oficinadirecta a clicktrade? según oficinadirecta son cuentas nominativas pero se me hace raro… para mi que quieren que las mantenga ahí

    • Hola Joanjoo

      Cuentas nominativas ahora no hay ninguna, lamentablemente en la mayoría de bancos los empleados saben menos que el inversor

      respecto al traspaso, es algo que deberás confirmar con ambos bróker

      la pega de degiro es que para traspasar ha dado muchos problemas,yo de momento lo dejo aparcado

      saludos

  6. Me a ocurrido una incidencia con ING, que quizá alguien pueda aclararme.
    Tengo OHI, me hicieron retención en origen del 15 % en el dividendo de julio. Ahora, en el dividendo de Noviembre, sin avisar, me pactican una retención en origen del 30 %, me dicen que es por cambio de normativa, desde setiembre, no me han indicdo que normativa, y me practican una retención en origen del 30 %. No se si esto es correcto. Qué retención en origen han practicado en otros brokers? Alguien tiene la justificación clara del tema?

    • Hola Jose

      Sé que hay gente de la comunidad que lleva OHI, no sé si en ING, esperemos que alguien pueda hablarnos de su caso para verificar si es algo sólo de ING

      Un abrazo

    • Hola,

      La retencion en los REIT es del 30%, lo que pasa es que hasta hace poco muchas entidades lo hacían mal y retenían el 15 como en el resto (con el w8ben). En degiro y clictrade los últimos que cobré seguían reteniendo el 15, pero no sé si durará. En los mlp la retención también es especial, del 38%, y en degiro sí la aplican por lo que me he desprendido de las acciones de Spectra Partners que había comprado recientemente. Un saludo

      • Hola Hrono

        Muchas gracias por el apunte, importante tenerlo en cuenta para la declaración de la renta y calcular la rentabilidad neta de las inversiones, ahora mismo los reits son asimilables a nivel de retención a invertir en suiza o Alemanania (más menos, Alemania es un 26% sino recuerdo mal)

        Un Abrazo

  7. Hola,

    He agradecido mucho tu post, porq justo meditaba traspasar de IB a Cktrade, como solución al 720 y veo que has pensado lo mismo.

    El único handicap es la comisión por cambio de divisa del 0,5%, que perderemos en cada cobro de dividendos.

    Te agradeceria si pudieras detallar los pasos del proceso de traspaso.

    Añadir, que no entiendo bien el parrafo posterior:
    “Por otro lado, el bróker usa un sistema curioso de contabilización, ya que imputa el gasto de venta a nuestra posición. Es decir, si compro 1 acciones 10 acciones de telefónica a 8€ (posición 80€), el bróker nos mostrará”

    Como usuario, me parece adecuado, aunq echo de menos la posibilidad de opciones para acciones, y la nueva actualización me disgusta algo.

    Saludos,

    • Tom

      No creo que amplíen a opciones sobre acciones, a nivel de riesgo interno les complica mucho la vida, por eso ningún banco nacional salvo r4 lo ofrece

      Respecto al párrafo, clicktrade te resta la comisión de venta del valor de la posición, por decirlo de alguna manera te muestran la posición neta de comisiones de compra y venta

      Respecto a cómo hacerlo, le mandas a clicktrade lo que quieres traspasar (justificante de posición firmado) y yo abrí ticket con IB para que me facilitaran los datos de contacto de un representante. Como comento, fue todo muy rápido

      saludos

      • Pues una de las preguntas que les hice hará pocos meses era si admitían valores de entrada y la respuesta fue no.
        Abrí con dG para opciones.
        Y estoy aprendiendo a manejar bien la tws para abrir con IB si algún día corrigen.

        Es solo por el 720 por lo q pasas de ib a Click? Como depósito de accs para diversificar??
        Es peliagudo,pero creo q la suavizaran/simplificaran xq han tenido muchas denuncias,incluso a la UE.

        Yo querría tenerlo junto, tb para vender calls si viera un objetivo de rentabilidad ya claro en las acciones en cartera. Y la garantía de ib broker es muy alta.

        Gracias por tu fenomenal blog.

        • Hola Wikthor

          Yo el tws lo uso poco, uso mucho más la app web y el webtrader, que son mucho más sencillos, lo digo por si los quieres probar y te animas antes

          La verdad es que clicktrade aparte de por el 720 me parece un bróker eficiente en el mercado nacional, no es el único motivo para usarlos, también por diversificar riesgos

          Lo que comentas de las opciones si es un gran punto a favor de Ib, pero coincido contigo, yo cada vez cierro más cuentas de bancos/bróker en favor de concentrar la operativa, porque sino es demasiado farragoso todo

          Un abrazo

        • Envíe hace un par de días la consulta a través del formulario de contacto que tienen en la web de Clicktrade, acerca del traspaso de acciones desde IB, y me han confirmado que SI aceptan los traspasos. Os dejo la respuesta y los datos de contacto por si queréis consultarlo personalmente (la respuesta la envían desde ibroker.es):

          “Si, aceptamos traspasos de cartera desde otras entidades incluido Interactive Brokers.

          Saludos cordiales

          iBroker.es
          Soporte Clientes: 917 945 900
          clientes@ibroker.es

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