divisas: dolar, yen, yua, libraCon esta entrada cierro la descripción de mis operaciones en enero, aunque bien podría ampliarla a febrero ya que he seguido la misma línea. Primero fueron la compra de acciones, principalmente americanas, y posteriormente la venta de puts, sobretodo en ibex. Pues bien, para complementar esa operativa también he realizados aportaciones a mis planes de pensiones y también he cargado la mochila de divisas que me pueden interesar de cara a entrar a esos mercados. Lo cierto es que la operativa de divisas ha sido sobretodo en febrero, que es cuando se ha puesto más interesante por la apreciación del euro como valor refugio.

Aportación plan de de pensiones

Como ya comenté en las entradas de planes de pensiones, las aportaciones no hay que dejarlas para diciembre, así que este mes ya he hecho la primera de cierto volumen. Como novedad, he abierto Cuenta en Metagestión con su plan de pensiones que replica al fondo metavalor internacional, con un enfoque value. Curiosamente la comisión es más baja en el plan de pensiones (1,50%) que en el fondo de inversión (2,00%), así que eso que ganamos con las comisiones.

También he aportado al plan de pensiones de Bestinver, que abandoné cuando Paramés se fue de la firma a la espera de ver su evolución,no ha ido mal así que les doy mi voto de confianza.

Estoy bucando algun plan de pensiones con enfoque value para España/Europa, menos global que los 2 a los que he aportado. De momento el candidato es el Magallanes, pero el problema es que su fondo hermano lleva muy poca trayectoria para poder valorar si los gestores merecen nuestra confianza.

Lo que no cambia es el enfoque, como ya comenté en la serie de entradas que hice a finales de 2015, en mi caso la empresa hace una aportación mensual a un fondo mixto conservador, así que yo todo lo que aportó lo hago a renta variable 100%. Y a la hora de escoger, prefiero centrarme en empresas que no tengo vía acciones, y para eso el enfoque value es ideal, sobretodo en España. Seguramente pocos de nosotros invertiríamos en empresas como Applus, NH Hoteles, CAF…Los fondos seguro que hacen un trabajo de análisis más exhaustivo, y si pasado un tiempo no nos convence, pues nos cambiamos, que es gratis y rápido. Ojala algún dia tengamos indexados con comisiones contenidas (los de ING al 1,1% me parecen muy caros)

 

Divisas

La verdad es que con tanta compra de acciones USA ya me estaba quedando corto de dólares, así que aproveche la apreciación del euro en las rebajas de enero/febrero como valor refugio para cargar las alforjas en divisas, primero porque preveo necesitarlas en breve con más compras en esos mercados, y segundo, por un cierto componente especulativo, a la espera de lo que haga el BCE en marzo, si toma medidas muy dovish, el euro se irá hacia abajo, y puede ser un buen momento para materializar algunas ganancias en divisas.

En concreto, he comprados 3 divisas:

Dólares Americanos:

Vemos en el gráfico que ya en el último trimestre de 2015 alcancé la parte alta del canal, ahora se ha acercado vertiginosamente al 1,14€/$, y me ha parecido un momento interesante para recargar la divisa americana. Pese a que no descarto vender si hay una gran apreciación, la idea es tener dólares para seguir comprando. Precio de compra 1,136€/$

divisas euro usd

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Libras:

La libra lleva una tendencia bajista incuestionable, por eso, es fácil que la veamos más abajo, pero como es casi seguro que las voy a necesitar (de hecho he comprado Vodafone, así que ya lo he necesitado), pues he comprado unas cuentas libras. En este caso si que me planteo vender si hay una ganancia maja. Precio 0,7851

Dólar Canadiense:

Quizás esta sea la operativa más especulativa de las 3 realizadas en divisas, con el mínimo del petróleo, tocó el 1,61 (niveles de hace mucho años, hace 6 años andaba a ese nivel, lo recuerdo porque hice un viaje largo por Canadá y todo nos parecía bastante barato). Hay que indicar que el dólar canadiense está bastante ligado a commodities, tanto petróleo como metales dada los componentes de su economía. Me planteo comprar alguno de los 5 grandes bancos canadienses, aunque tendría que estudiarlo, no vaya a ser que tengan mucho crédito concedido a petróleo/minerías, y haya defaults que dañen su solvencia. Por la parte buena, el otro componente importante de Canadá es el oro, que como sabemos tiene un comportamiento anticíclico. Precio de compra 1,5841

 

Vosotros habéis hecho alguna operativa con divisas/planes de pensiones, o os habéis centrado en RV pura?

Buenos Beneficios

8 Comentarios

  1. Hola Finanzasmanía,

    Buenos planes sin duda. Curioso lo que comentas del metavalor y las comisiones comparadas con las del fondo equvalente. Ojalá sigan bajando. En US la norma para fondos value empieza a ser más 1/10 que 2/20 (1% de comisiones + 10% de beneficios). A ver cuando desembarcan también aquí junto con los ETFs e indexados low cost.

    Forex, ni idea. A priori la mejor operación parece la del dólar canadiense.¿Qué te parece el australiano?

    Salu2 Cordiales

    • Hola Josep

      Vaya por delante que yo de forex no soy ningún experto, y no me dedico a especular con ello, sólo busco ir cargando divisas para invertir en esos mercados en algún momento.

      El dólar australiano parece que tiene una resistencia muy fuerte en el 1,6 que tocó hace unos días, la diferencia que veo con el canadiense, es que el máximo de cad fue 1,7 en 2008, y el aud llegó a más de 2

      Lo bueno de CAD es que IB cobra sólo 1 dólar por operación de acciones, en Australia son 6

      Un abrazo

      • Sorry.Ya sé que on es el tema de hoy pero noticias calentitas de la OPEP. Qatar, Venezuela, Arabia Saudí + Rusia, principio de acuerdo para recorte de producción en 1,5M b/d.
        No parece suficiente para impactar de forma determinante el precio del crudo. Mäs bien parece un medida de estabilización, teniendo en cuenta que Rusia reportó cifras récord en enero y que Irán puede poner en el mercado su producción más rápidamente de lo que se pensaba. US bajó muy poco y Arabia subió ligeramente.
        El spread de momento se ha movido poco con la noticia, menos de $1.

        Salu2 Cordiales

        • Hola Josep

          Parece un mensaje de cara a la galería, y ya somos todos mayorcitos. Además subir precios sería lo que buscan los productores de fracking, así que a largo plazo tampoco creo que les fuera a beneficiar

          Hay partido, que parece que un rebote del 3% es la rotura de la tendencia bajista

          Un abrazo

    • Hola Miguel
      Si, la cuenta es multidivisa, y las operaciones de compras/ventas se hacen en el mercado forex, con una comisión de 1,5-2$ sin spreads

      Lo que quería decir es que no me dedico a especular en forex más allá de intentar hacer cambios de divisa en momentos mejores que cuando compro (por ejemplo, en enero hice varias compras en usd y el cambio de euro/dólar lo hice la semana pasada)

      Un abrazo

  2. Hola Finanzasmanía.

    Veo que tocas todos los palos, digno de elogiar tu capacidad de entender casi todos las variantes de inversión.

    Yo tengo algunas preguntas:

    ¿Cómo son las cuentas multidivisas?. yo también quiero invertir en USA y me vendría bien elegir el momento del cambio.

    ¿Que broker es IB?

    Muchas gracias por tus publicaciones, enseñan muchos a neófitos como yo.

    Saludos.

    • Hola Bético

      Gracias por tu mensaje, procuro no cerrarme a un producto o estilo de inversión. Empecé en fondos, luego acciones por dividendos, y ahora toco más temas, porque nada me convence al 100%, y lo que tengo claro es que busco diversificar. Si tuviera 10 valores y uno es KMI, Repsol, técnicas reunidas o HCP tengo un problema grande, en cambio si mis inversiones estan muy distribuidas, espero que a largo plazo los aciertos compenses los «errores» de inversión.

      Yo soy un completo neófito, procuro aprender día a día, pero al final aquí estamos todos para ganar dinero

      las cuentas multidivisa tienen una divisa base (en mi caso euros), pero si vas comprando otras divisas, pues también las tienen

      Es decir, yo en mi caso ahora tengo una cuenta con euros, dólares USA, dólares CAD y Libras.

      Puedes tener acciones en otras divisas, en IB te «presta» la divisa hasta que compres, en el momento que tu elijas, te cobra algo, pero muy poco

      Por ejemplo, si tengo compradas 5.000 libras, pero he comprado acciones UK por un total de 6.000, ellos me prestan las 1.000 restantes, y yo decido cuando las compro.

      Un abrazo

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